APERTURA POR PROYECTO Y FINANCIAMIENTO |
|
Niv. Precios: |
ENERO - JUNIO 2025 |
Valores en miles de Pesos Uruguayos |
|
IPC: |
112,90 |
|
|
|
|
U$S: |
42,87 |
PROGRAMA 01 |
Facilitar el acceso a la vivienda a través de operaciones de crédito realizadas con un eficaz manejo de los riesgos |
|
Recursos Propios |
BIRF |
BID |
2025 |
Ejercicios siguientes |
Proyecto N° 1016 |
Reposición del sistema de acondicionamiento térmico - Edificio Central BHU |
1.100,0 |
|
|
1.100,0 |
8.069,3 |
Proyecto N° 1017 |
Adecuación - obtener la habilitación del edificio por la DNB - Sede del BHU |
4.488,9 |
|
|
4.488,9 |
1.500,0 |
Proyecto N° 1029 |
Reposición Mobiliario utilizado para el funcionamiento operativo BHU |
3.300,0 |
|
|
3.300,0 |
15.539,0 |
Proyecto N° 1030 |
Ampliación Almac. servidores, velocidades de proceso y comunicaciones. BHU |
0,0 |
|
|
0,0 |
8.747,6 |
Proyecto N° 1031 |
Reposición Hardware BHU |
8.112,9 |
|
|
8.112,9 |
5.802,5 |
Proyecto N° 1843 |
Cambio del sistema de información // Homebanking y GRP |
3.400,0 |
|
|
3.400,0 |
89.270,9 |
Proyecto N° 1845 |
Muro cortina |
0,0 |
|
|
0,0 |
- |
Proyecto N° 2342 |
Renovación servidores |
0,0 |
|
|
0,0 |
2.295,1 |
Proyecto N° 2450 |
Renovación del sistema de respaldos |
0,0 |
|
|
0,0 |
2.247,2 |
Proyecto N° 2489 |
Adquisición y actualización de software periféricos |
10.685,4 |
|
|
10.685,4 |
4.530,4 |
Proyecto N° 1846 |
Sucursal web |
725,8 |
|
|
725,8 |
- |
Proyecto Sol.N° 4189 |
Mejora imagen comercial y consolidación liderazgo BHU |
0,0 |
|
|
0,0 |
42.916,7 |
Proyecto Sol.N° 4190 |
Renovación flota de vehículos |
0,0 |
|
|
0,0 |
1.929,2 |
Proyecto N° 2341 |
Mejoras Edilicias Casa Central |
2.435,0 |
|
|
2.435,0 |
16.250,3 |
Proyecto N° 2052 |
Mejoras Edilicias Sucursales |
1.100,0 |
|
|
1.100,0 |
12.002,7 |
|
TOTAL PROGRAMA |
35.348,1 |
0,0 |
0,0 |
35.348,1 |
211.101,0 |
APERTURA POR PROYECTO Y GRUPOS DE GASTO |
|
Niv. Precios: |
ENERO - JUNIO 2025 |
Valores en miles de Pesos Uruguayos |
|
IPC: |
112,90 |
|
|
|
|
|
U$S: |
42,87 |
PROGRAMA 01 |
Facilitar el acceso a la vivienda a través de operaciones de crédito realizadas con un eficaz manejo de los riesgos |
|
|
0 |
1 |
2 |
3 |
4 |
7 |
2025 |
Proyecto N° 1016 |
Reposición del sistema de acondicionamiento térmico - Edificio Central BHU |
|
|
|
1.100,0 |
|
|
1.100,0 |
Proyecto N° 1017 |
Adecuación - obtener la habilitación del edificio por la DNB - Sede del BHU |
|
|
|
4.488,9 |
|
|
4.488,9 |
Proyecto N° 1029 |
Reposición Mobiliario utilizado para el funcionamiento operativo BHU |
|
|
|
3.300,0 |
|
|
3.300,0 |
Proyecto N° 1030 |
Ampliación Almac. servidores, velocidades de proceso y comunicaciones. BHU |
|
|
|
0,0 |
|
|
0,0 |
Proyecto N° 1031 |
Reposición Hardware BHU |
|
|
|
8.112,9 |
|
|
8.112,9 |
Proyecto N° 1843 |
Cambio del sistema de información // Homebanking y GRP |
|
|
|
3.400,0 |
|
|
3.400,0 |
Proyecto N° 1845 |
Muro cortina |
|
|
|
0,0 |
|
|
0,0 |
Proyecto N° 2342 |
Renovación servidores |
|
|
|
0,0 |
|
|
0,0 |
Proyecto N° 2450 |
Renovación del sistema de respaldos |
|
|
|
0,0 |
|
|
0,0 |
Proyecto N° 2489 |
Adquisición y actualización de software periféricos |
|
|
|
10.685,4 |
|
|
10.685,4 |
Proyecto N° 1846 |
Sucursal web |
|
|
|
725,8 |
|
|
725,8 |
Proyecto Sol.N° 4189 |
Mejora imagen comercial y consolidación liderazgo BHU |
|
|
|
0,0 |
|
|
0,0 |
Proyecto Sol.N° 4190 |
Renovación flota de vehículos |
|
|
|
0,0 |
|
|
0,0 |
Proyecto N° 2341 |
Mejoras Edilicias Casa Central |
|
|
|
2.435,0 |
|
|
2.435,0 |
Proyecto N° 2052 |
Mejoras Edilicias Sucursales |
|
|
|
1.100,0 |
|
|
1.100,0 |
|
TOTAL PROGRAMA |
0,0 |
0,0 |
0,0 |
35.348,1 |
0,0 |
0,0 |
35.348,1 |
APERTURA POR PROYECTO Y MONEDA (Componente M/N y U$S) |
|
Niv. Precios: |
ENERO - JUNIO 2025 |
Valores en miles de Pesos Uruguayos y Dólares |
|
IPC: |
112,90 |
|
|
|
|
U$S: |
42,87 |
PROGRAMA 01 |
Facilitar el acceso a la vivienda a través de operaciones de crédito realizadas con un eficaz manejo de los riesgos |
|
|
M. Nacional |
Dólares |
U$S en M/N |
2025 |
Proyecto N° 1016 |
Reposición del sistema de acondicionamiento térmico - Edificio Central BHU |
|
25,7 |
1.100,0 |
1.100,0 |
Proyecto N° 1017 |
Adecuación - obtener la habilitación del edificio por la DNB - Sede del BHU |
4.488,9 |
|
0,0 |
4.488,9 |
Proyecto N° 1029 |
Reposición Mobiliario utilizado para el funcionamiento operativo BHU |
3.300,0 |
|
0,0 |
3.300,0 |
Proyecto N° 1030 |
Ampliación Almac. servidores, velocidades de proceso y comunicaciones. BHU |
|
0,0 |
0,0 |
0,0 |
Proyecto N°.1031 |
Reposición Hardware BHU |
|
189,2 |
8.112,9 |
8.112,9 |
Proyecto N° 1843 |
Cambio del sistema de información // Homebanking y GRP |
|
79,3 |
3.400,0 |
3.400,0 |
Proyecto N° 1845 |
Muro cortina |
|
0,0 |
0,0 |
0,0 |
Proyecto N° 2342 |
Renovación servidores |
|
0,0 |
0,0 |
0,0 |
Proyecto N° 2450 |
Renovación del sistema de respaldos |
|
0,0 |
0,0 |
0,0 |
Proyecto N° 2489 |
Adquisición y actualización de software periféricos |
|
249,3 |
10.685,4 |
10.685,4 |
Proyecto N° 1846 |
Sucursal web |
|
16,9 |
725,8 |
725,8 |
Proyecto Sol. N° 4189 |
Mejora imagen comercial y consolidación liderazgo BHU |
0,0 |
|
0,0 |
0,0 |
Proyecto Sol. N° 4190 |
Renovación flota de vehículos |
|
0,0 |
0,0 |
0,0 |
Proyecto N° 2341 |
Mejoras Edilicias Casa Central |
2.435,0 |
|
0,0 |
2.435,0 |
Proyecto N° 2052 |
Mejoras Edilicias Sucursales |
1.100,0 |
|
0,0 |
1.100,0 |
|
TOTAL PROGRAMA |
11.323,9 |
560,4 |
24.024,1 |
35.348,1 |
ANEXO II: COMPROMISOS DE GESTIÓN 2025
Los Compromisos de Gestión para el ejercicio 2025 asumidos por la institución son los que se exponen a continuación.
CG 2025 BHU |
INDICADOR |
META |
Valor Crítico |
Incrementar las operaciones de crédito |
|
Nuevas operaciones de crédito por un monto superior a 950 millones de UI |
866 millones de UI |
Sostener la relación entre Margen Financiero Bruto y el Activo Promedio |
Margen Financiero Bruto últimos 12 meses / Activo Promedio últimos 12 meses |
Indicador > 6% |
Indicador > 5,5% |
Asegurar que el BHU sea el líder de mercado |
Posición relativa del BHU entre el total de bancos - Operaciones de créditos para vivienda en UI a más de 3 año |
Mantener la primera posición en participación de mercado en cantidades (familia vivienda en UI) |
Cumple / No cumple |
Sostener los niveles de morosidad de la cartera de acuerdo al Apetito de Riesgo |
(cartera vencida / cartera total) BHU < (Vencidos/Total) BCU - Apertura por Sector de Actividad CIIU - Bcos. Privados - rubro 97010 |
Morosidad de cartera < 1,5 Morosidad en Moneda Nacional de Bancos Privados |
Cumple / No cumple |
Diseñar un modelo de atención alternativo en ciudades donde el BHU no tiene presencia directa y existe un crecimiento potencial del negocio en base a análisis de mercado y competencia |
Avance según plan de trabajo (Nota 1) |
Informe con propuesta Modelo de atención alternativo |
Cumple / No cumple |
Énfasis en Automatización |
Informe de la gerencia del proyecto con detalle de horas y actividades o procesos automatizados |
Liberación de 450 horas mensuales en promedio de recursos por actividades o procesos automatizados (Nota 2) |
Liberación de 412 horas mensuales en promedio de recursos por actividades o procesos automatizados (Nota 2) |
Aumentar operaciones de crédito en UI por funcionario |
Cantidad de Operaciones de crédito en UI en 2025 / cantidad promedio de funcionarios 2025 |
Valor Indicador > 5,845 (Nota 3) |
Indicador > 4,38 |
Sostener niveles de rentabilidad que permitan la sustentabilidad en el largo plazo y respalden el cumplimiento de la misión institucional |
ROE (Resultado del ejercicio / Patrimonio promedio últimos 12 meses) |
ROE > 3% |
ROE > 2,5% |
Sostener niveles de rentabilidad que permitan la sustentabilidad en el largo plazo y respalden el cumplimiento de la misión institucional |
Resultado antes de impuestos - Resultado del ejercicio sin tomar en cuenta IRAE |
Resultado del ejercicio antes de impuestos > $2.000.000.000 |
Resultado del ejercicio antes de impuestos > $1.750.000.000 |
Nota 1: Plan de trabajo asociado al cumplimiento de la meta sobre nuevo modelo de atención:
Plan de Trabajo para meta |
Actividades |
Entregables |
Ponderación |
% acumulado |
Análisis de competencia |
Informe con análisis de canales de atención en el Interior de Bancos que ofrezcan préstamos hipotecarios. |
10% |
10% |
Detección de mercados potenciales para el crecimiento del negocio |
Informe con análisis del mercado de créditos hipotecarios en el Interior, en base a último informe disponible de Equifax. |
10% |
20% |
Elección de localidades |
Informe elevado a Gerencia de Área Comercial para validar la localidad elegida para diseñar una modelo piloto de atención. |
10% |
30% |
Propuesta de canal de atención piloto |
Informe elevado a Gerencia de Área Comercial con los aspectos principales del nuevo canal: modalidad de atención (presencial, virtual o mixta), ubicación y recursos mínimos requeridos. |
10% |
40% |
Estimación de costos |
Informe con costos estimados. |
10% |
50% |
Recursos Humanos requeridos |
Propuesta de dotación. |
10% |
60% |
Estrategia de comunicación |
Plan de Comunicación |
10% |
70% |
Presentación Gerencia Área Comercial |
Informe elevado a Gerencia de Área Comercial |
10% |
80% |
Presentación Comité Comercial |
Acta de Comité Comercial dando cuenta de la presentación |
20% |
100% |
Nota 2: se mide la cantidad de horas hombre asociadas a tareas que se automatizaron. El valor meta incluye el mantenimiento de automatizaciones ya desarrolladas más la incorporación de nuevas tareas en el presente ejercicio. El 75% definido como Valor Crítico se compone de: mantenimiento de 300 horas automatizadas en ejercicio anterior más el 75% de las 150 horas proyectadas a automatizar en el ejercicio 2025.
Nota 3: El indicador promedio del período 2023- 2024 se compone es: 1508 créditos promedio anuales / 258 funcionarios promedio anuales = 5,84 créditos por funcionario. Se define como valor crítico, el 75% del resultado promedio a superar.