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M. Nacional |
Dólares |
U$S en M/N |
2018 |
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Proyecto 01 |
Reposición Hardware BHU |
0 |
150.000 |
4.290.000 |
4.290.000 |
Proyecto 02 |
Adecuación Eficiencia consumo energético |
0 |
24.000 |
686.400 |
686.400 |
Proyecto 03 |
Reposición Mobiliario funcionam operativo |
1.430.000 |
0 |
0 |
1.430.000 |
Proyecto 04 |
Construcción |
0 |
0 |
0 |
0 |
Proyecto 05 |
Reconversion Chiller |
0 |
0 |
0 |
0 |
Proyecto 06 |
Adecuación Telefonía IP |
0 |
250.000 |
7.150.000 |
7.150.000 |
Proyecto 07 |
Equip segur, contrat seguridad priv, cambio CCTV |
0 |
0 |
0 |
0 |
Proyecto 08 |
Vehículos |
0 |
0 |
0 |
0 |
Proyecto 09 |
Análisis Contratar cons asesor cambio sist info |
0 |
0 |
0 |
0 |
Proyecto 10 |
Sistema acondic térmico - Edificio Central BHU |
45.760.000 |
0 |
0 |
45.760.000 |
Proyecto 11 |
Habilitación edifi DNB - Sede del Banco |
10.010.000 |
0 |
0 |
10.010.000 |
Proyecto 12 |
Traslado 3er piso y adecuar 1er piso Edif sede |
5.405.400 |
0 |
0 |
5.405.400 |
Proyecto 13 |
Almacen servidor, velocidad proceso, comunic |
0 |
177.000 |
5.062.200 |
5.062.200 |
Proyecto 14 |
Bóveda del Tesoro |
0 |
0 |
0 |
0 |
Proyecto 15 |
Cambio del sistema de información |
0 |
2.000.000 |
57.200.000 |
57.200.000 |
Proyecto 16 |
Renovación servidores |
0 |
0 |
0 |
0 |
Proyecto 17 |
Sucursal web |
0 |
50.000 |
1.430.000 |
1.430.000 |
Proyecto 18 |
Mudanza sucursales |
0 |
0 |
0 |
0 |
Proyecto 19 |
Muro cortina |
0 |
690.000 |
19.734.000 |
19.734.000 |
Proyecto 20 |
Mejoras Edilicias Casa Central |
0 |
0 |
0 |
0 |
Proyecto 21 |
Transformadores 400 V |
0 |
70.000 |
2.002.000 |
2.002.000 |
Proyecto 22 |
Capitalización de SADUF |
0 |
0 |
0 |
0 |
TOTAL PROGRAMA |
62.605.400 |
3.411.000 |
97.554.600 |
160.160.000 |
ANEXO II: COMPROMISO DE GESTIÓN 2018
1. Colocación de préstamos
OBJETIVO según Plan de Negocios 2016-2019 |
Colocar préstamo en cumplimiento del flujo de fondos acordado. |
INDICADOR |
Monto de préstamos otorgados en UI en 2018 / 900,000,000 UI |
FORMA DE CÁLCULO |
Monto de préstamos otorgados en UI durante 2018 / 900,000,000 UI |
FUENTE DE INFORMACIÓN |
Monto de préstamos otorgados por el BHU: Pmo hipot UI, Pmo M Viv-BHU, Pmo Hip UIFGCH, Venta inmob, Pmo Remate, PROMUI, Reforma 1 Hip, Reforma 2Hip, CREF. |
Meta 2018 |
Lograr un nivel de colocación de créditos > 900,000,000 UI |
Clausula de salvaguarda |
El cumplimiento puede verse afectado o bien por un crecimiento demasiado pronunciado de la demanda que imposibilite la respectiva respuesta del BHU (restringida por las limitaciones del BCU o bien por el retiro del mercado de competidores que ocupan posiciones relevantes. |
2. Participación en el mercado
OBJETIVO según Plan de Negocios 2016-2019 |
Mantener el liderazgo del mercado de préstamos hipotecarios |
INDICADOR |
% de participación del BHU en el mercado de préstamos hipotecarios |
FORMA DE CÁLCULO |
Cantidad de préstamos otorgados del BHU (Pmo hipot UI, Pmo M Viv-BHU, Pmo hip UI FGCH, Vta inmob, Pmo remate, Prom UI, Reforma 1Hip, Reforma 2Hip) / Suma de préstamos del sistema financiero (vivienda) |
FUENTE DE INFORMACIÓN |
Datos BCU (publicación Sistema Financiero Vivienda en UI) |
Meta 2018 |
Asegurar una participación en el mercado de préstamos hipotecarios que se ubique en un rango entre el 50% y el 65% |
3. Captación
OBJETIVO según Plan de Negocios 2016-2019 |
Incrementar los ingresos por captación de ahorros |
INDICADOR |
Monto de depósitos en UI en 2018 |
FORMA DE CÁLCULO |
Suma de depósitos entre 01/01 y 31/12 de los productos: 83, 84, 85, 30, 31, 32, 90 y 93 |
FUENTE DE INFORMACIÓN |
SIGB |
Meta 2018 |
Alcanzar un ingreso bruto de depósitos en el año del orden de 320,000,000 UI |
4. Satisfacción de clientes
OBJETIVO |
Promover acciones que aseguren altos niveles en la atención y satisfacción de clientes. |
INDICADOR |
% de satisfacción de clientes en atención personalizada en el proceso de otorgamiento del crédito |
FORMA DE CÁLCULO. |
Suma de los casos "satisfecho" y "muy satisfecho" en cuanto a la satisfacción general con la entrevista del trimestre / total de casos menos los "no contesta", |
FUENTE DE INFORMACIÓN. |
Resultados de encuestas trimestrales sobre satisfacción de clientes en atención personalizada en el proceso de otorgamiento del crédito. |
META 2018 |
Satisfacción de clientes en atención personalizada en el proceso de otorgamiento de crédito > 80% |
5. Morosidad
OBJETIVO según Plan de Negocios 2016-2019 |
Reducir los niveles de morosidad de la cartera total |
INDICADOR |
% de cartera total morosa y % de cartera nueva morosa |
FORMA DE CÁLCULO |
cartera en UI morosa / cartera total en UI cartera total morosa / cartera total |
FUENTE DE INFORMACIÓN |
Porcentaje emergente del balance mensual publicado por el BCU (cartera total). Información extraída del menú del SIGB (cartera nueva en UI) |
Meta 2018 |
Sostener los niveles de morosidad por debajo del 3% en cartera total y < 1% en cartera nueva. |
Clausula de salvaguarda |
1) la morosidad < al 3% en cartera total refiere al promedio de los últimos 3 meses del año. 2) se admitirá superar el 1% de la morosidad de cartera nueva en caso que la media del mercado se ubique por encima, fijando como límite dicho valor. |
6. Tecnología y Seguridad
OBJETIVO según Plan de Negocios 2016-2019 |
Cambiar el core bancario |
INDICADOR |
% de avance en el cumplimiento de las actividades previstas en el cuadro "temáticas centrales para la mejora de datos" |
FORMA DE CÁLCULO |
|
FUENTE DE INFORMACIÓN |
Documento emitido por la Dirección del proyecto. |
Meta 2018 |
Lograr la mejora en la calidad de datos que soporta el actual core bancario. |
7. Estrategia e Innovación
OBJETIVO según Plan de Negocios 2016-2019 |
Fortalecer el sistema de gestión por procesos con el uso de rutinas aplicadas en el Sistema de Gestión de Calidad (SGC) |
INDICADOR |
% de avance en las acciones necesarias para obtener la certificación del SGC implantado |
FORMA DE CÁLCULO |
|
FUENTE DE INFORMACIÓN |
Informe de la empresa certificadora |
Meta 2018 |
Mantener 10 procesos dentro del SGC implantado e incorporar un mínimo de 2 nuevos procesos |
8. Perspectiva financiera
OBJETIVO |
Preservar el patrimonio del BHU que asegure la permanencia en el tiempo de las actividades desarrolladas en cumplimiento de su misión. |
INDICADOR |
Rentabilidad / patrimonio al inicio del ejercicio |
FORMA DE CÁLCULO |
Rentabilidad antes de impuestos (IRAE) / Patrimonio al inicio del ejercicio |
FUENTE DE INFORMACIÓN |
Balance BHU |
Meta 2018 |
Asegurar rentabilidad antes de impuestos acorde al patrimonio (ROE) > 3% |
9. Ejecución de inversiones
OBJETIVO |
Medir el cumplimiento de los compromisos de inversión de la empresa |
INDICADOR |
Grado de cumplimiento de inversiones presupuestal |
FORMA DE CÁLCULO |
Inversiones ejecutadas 2018/ Inversiones presupuestadas 2018 |
FUENTE DE INFORMACIÓN |
Presupuesto 2018 |
Meta 2018 |
85% < x < 100% |
10. Vacantes
OBJETIVO |
El Banco no procederá al llenado de 1/3 de las vacantes que se generen en el período 1° de enero de 2017 a 31 de diciembre de 2018 |
INDICADOR |
Vacantes cubiertas en 2017 y 2018 |
FORMA DE CÁLCULO |
Vacantes cubiertas generadas en 2017 y 2018/ Vacantes generadas en 2017 y 2018 |
FUENTE DE INFORMACIÓN |
Documento emitido por la División Capital Humano. |
Meta 2018 |
Llenado de vacantes generadas en 2017 y 2018 < 0,6667 |
11. Costos operativos
OBJETIVO |
Los gastos de bienes y servicios del ejercicio 2018 (grupos 1, 2 y 5) deberán reducirse en un 13% respecto a la ejecución 2014 a igual nivel de precios, a un mismo nivel de actividad. |
INDICADOR |
Gastos de bienes y servicios del ejercicio 2018 |
FORMA DE CÁLCULO |
Gastos de bienes y servicios del ejercicio 2018 / Gastos de bienes y servicios 2014 < 0,87 |
FUENTE DE INFORMACIÓN |
Ejecución presupuestal 2014 y 2018 |
Meta 2017 |
Partidas para bienes y servicios del ejercicio 2018 < 87% partidas de bienes y servicios ejecutadas en 2014 (excluidos los impuestos) |